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离岸账户被冻结原因有哪些?如何避免被冻结?

2022-06-01 AI 加入收藏
华语科技网讯:近些年来,外贸市场的快速发展,让离岸账户申请需求与日俱增。不过,离岸账户申请下来也不意味着一劳永逸了,因为这几年,一波又一波离岸账户“冻结”潮着实触目惊心。离岸账户被冻结原因很多,有些属于外贸企业涉及 ...

近些年来,外贸市场的快速发展,让离岸账户申请需求与日俱增。不过,离岸账户申请下来也不意味着一劳永逸了,因为这几年,一波又一波离岸账户“冻结”潮着实触目惊心。离岸账户被冻结原因很多,有些属于外贸企业涉及恶意操作,有些却是被“无故”被冻结。前者不可原谅,后者则让人无奈。为了避免被冻结,这里我建议可以选择富港银行这类美国商业银行,这些银行截止到目前并没有无故冻结账户的情况出现,比较让人放心。


离岸银行被冻结原因

离岸银行被冻结原因很多,比如说,账户三个月以上不活跃,账户收到来历不明的款项,账户大量资金急进急出、有洗钱嫌疑,汇款方客户有洗钱嫌疑,从敏感国家收款等,这些都会一定概率导致离岸账户被冻结。因此来说,我们在使用离岸账户的时候,要努力避免以上情况出现。不过,最惨的是不少企业离岸账户是被“无故”冻结的,也就是说银行给不出“精准”原因,就一句官方话术就把你冻结了,这样的案例这两年也不少。

离岸账户被冻结原因有哪些?如何避免被冻结?

被冻结了怎么办?

被冻结后,与银行争辩是没用的,因为银行有权自行进行客户管理,它们只给我们一个冻结通知,然后就把麻烦扔给了我们。我们要做的是:不要再使用这个账户收款、检查该账户是否有自动扣款项目,设立备用账户等,然后努力与银行协商。不过,就前几次情况来看,很多账户被冻结后,解冻流程比较复杂,解冻概率也比较低。因此,如果你的离岸账户无法解冻,那就只能申请新的离岸账户了。


如果降低被冻结概率

其实,除了我们要规范离岸账户使用外,还有一种方法可以让我们降低离岸账户被冻结概率,那就是选择合适的银行。就这几年比较火爆、需求量较高的离岸银行账户来看,富港银行等美国商业银行冻结账户概率极低,只要客户不涉及到洗钱、逃税、地下钱庄等事项,基本上不会被冻结。这一结果是建立在我查询了这几年富港银行市场运维、客户反馈以及咨询富港银行客服基础上的,因此具有比较强的可信度。


富港银行不会“无故”冻结离岸账户的原因,我感觉应该与他们的前置性风控体系有关,也就是说他们会自动将客户“误操”所带来的风险隔离在发生之前,在保证客户权益的同时,也确保了客户离岸账户的正常使用。


因此,如果你的离岸账户被冻结,想再申请一个离岸账户,或者是你是第一次申请离岸账户,你可以试试富港银行。特别是中小企业,目前富港银行对中小企业比较友好,开户成功率也比较高,全程在线申请、无储蓄理财要求、视频面签、最快七个工作日开户,这些都比较便捷。

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